Gestão financeira: O que é e para que serve?

Entenda o Que É Gestão Financeira, Para Que Serve e Dicas de Como Adotar!

Embora administrar uma indústria ou distribuidora seja, muitas vezes, extremamente gratificante, o desafio é enorme. Com múltiplas demandas, nem sempre é fácil pensar no panorama e encontrar tempo para cuidar da gestão financeira. 

No entanto, já passou da hora de colocar ‘a casa em ordem’ para que a operação dê certo. Sendo assim, cuidar das finanças é uma das primeiras tarefas, sendo essencial para construir e garantir o futuro da empresa. 

Você tem dúvidas de como organizar esse setor e não sabe por onde começar? Este post, com certeza, vai ajudar!

O Que É Gestão Financeira?

A gestão financeira pode ser definida como um conjunto de ações e processos administrativos que envolvem a análise, o planejamento e o controle das atividades financeiras de uma organização.

As finanças são o dinheiro disponível que uma organização pode usar. Se deseja iniciar um negócio ou expandir um, comprar mais maquinário para a sua indústria ou agregar novos produtos ao portfólio da sua distribuidora, saiba que tudo precisa ser bem planejado.

E isso inclui desde os menores gastos até as enormes despesas comerciais. Concorda? Mas isso é suficiente para administrar um empreendimento comercial com sucesso e sem falhas? Com certeza não!

As empresas hoje são extremamente frágeis e muitas organizações investem uma enorme quantidade de dinheiro para manter seus negócios funcionando. Mas você não pode continuar gastando muito ou simplesmente não gastar.

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Agora, por exemplo, pode-se dizer que as finanças são o combustível dos negócios, atualmente, mas a gestão financeira empresarial é igualmente importante para que as organizações caminhem com sucesso.

Somente quando você adiciona uma gestão financeira adequada a esse campo pode colher benefícios.

Para Que Serve a Gestão Financeira?

O principal objetivo da gestão financeira é manter os gastos de uma empresa equilibrados em relação ao seu faturamento, para que ela opere no positivo, ou seja, de forma lucrativa.

Esse controle é fundamental para que as empresas tenham saúde financeira e se mantenham funcionando. Sem uma boa gestão, provavelmente a empresa não vai conseguir continuar aberta por muito tempo. 
Segundo o Serasa Experian, mais de 94% dos endividados são micro e pequenas empresas, isso acontece justamente por serem negócios pequenos, deixam a gestão financeira para o segundo plano e focam apenas na operação.

Qual a Importância da Gestão Financeira Para as Empresas?

Sem dúvida, as finanças são um dos aspectos mais importantes de um negócio. E, na verdade, a gestão financeira é fundamental na hora de tomar decisões, fornecendo caminhos para atingir metas e objetivos.  

Por exemplo: se a sua indústria ou distribuidora tiver fundos maiores, uma parte pode ser usada para fins de investimento. E, da mesma forma, se a organização tiver fundos menores que o valor limite, é importante interromper os gastos desnecessários. 

Para sermos mais específicos, não basta entender o que é gestão financeira, preciso saber qual a importância para uma organização. 

Saiba que ela ajuda a companhia a saber onde os recursos financeiros são utilizados. Esse panorama ajudará a determinar se será possível realizar algum investimento: o que gastar, onde e quando gastar, entre outras ações. 

Ela dá uma visão melhor da situação da organização quando o assunto é dinheiro, sendo uma espécie de raio-x de todos os processos e operações realizadas.

11 objetivos da gestão financeira 

A gestão financeira tem como finalidade orientar as definições que envolvem recursos financeiros como investimentos e uso de capital, por exemplo. 

Ela garante que todas as contas sejam pagas em dia, como também é fundamental no planejamento, organização, direcionamento e controle do capital. 

Conheça, abaixo, outros 11 propósitos da gestão financeira

  1. Orienta no planejamento financeiro;
  2. Auxilia na obtenção de fundos de diferentes fontes;
  3. Ajuda a investir de maneira inteligente;
  4. Aumenta a eficiência organizacional;
  5. Reduz o atraso na produção;
  6. Diminui custos financeiros;
  7. Ampara a tomada das melhores decisões financeiras;
  8. Preparar diretrizes para obter lucro máximo com custo mínimo;
  9. Controla todos os aspectos financeiros do negócio;
  10. Fornece informações por meio de relatórios financeiros;
  11. Estimula a economia de insumos e produtos por parte dos colaboradores.

Quais os 4 Pilares da Gestão Financeira?

O processo de organização da gestão financeira empresarial tem 4 pilares. Saiba mais sobre cada um deles!

Quais os 4 pilares da gestão financeira?

Planejar

O planejamento é o primeiro pilar da gestão financeira e serve para definir os resultados a serem alcançados. Ele deve considerar uma série de fatores, como a identificação de oportunidades de investimentos e redução de custos.

Na fase de planejamento, a gestão da empresa deve tanto definir as metas para um determinado período como traçar planos para o controle de crises — ter um plano para emergências pode definir o destino do negócio nesses cenários!

Controlar

Não se deve confundir o controle da gestão financeira com o controle do fluxo de caixa, ou seja, o registro do que entra e sai da conta da empresa. 

Este último é um processo que faz parte da estratégia, mas aqui estamos falando especificamente sobre o controle da execução dos processos.

O bom gestor financeiro deve garantir que todos os processos previstos estão rodando e, caso contrário, entender o que está atrapalhando o fluxo. Assim, é possível desenvolver ações de correção e evitar futuros erros.

Analisar

Para uma boa tomada de decisão, é fundamental estar sempre analisando os dados e os resultados. O objetivo é encontrar pontos de melhoria, reduzir custos e entender que tipo de ação traz resultados mais favoráveis.

Investir

É importante que todos os investimentos feitos pela empresa sejam decididos com base no pilar anterior, ou seja, na análise minuciosa dos dados disponíveis sobre o negócio.

Isso é importante porque é dessa forma que é possível escolher investimentos que tragam resultados que contribuam com a saúde financeira da empresa e tenham um nível de risco com o qual a organização está disposta a encarar.
Na gestão financeira, qualquer investimento deve ser enxergado como uma decisão estratégica e levar em conta, além de dados puramente financeiros, informações sobre contratações, crescimento, aquisições, compras, estoque, entre outros.

Como a Gestão Financeira Impacta os Negócios?

Não ter uma gestão financeira pode prejudicar o planejamento da empresa e torná-la devedora.

Sem contar que o descontrole sobre o capital de giro poderá até mesmo gerar o fechamento do negócio, que não conseguirá pagar as despesas essenciais para seu funcionamento.

A falta de uma gestão financeira empresarial também pode acarretar erros de cálculo do preço de venda, o que prejudicará o faturamento da empresa e, consequentemente, todo o seu planejamento financeiro.

Por fim, se a sua empresa não faz esse tipo de gestão, possivelmente desconhece o valor patrimonial da empresa, podendo comprometer futuras negociações.

Quais as Consequências de Uma Má Gestão Financeira?

Toda ação na gestão financeira de uma empresa vai gerar uma reação, que pode ser positiva ou negativa. 

As reações positivas você já conhece — boa saúde financeira, equilíbrio nas contas, possibilidade de fazer novos investimentos e crescimento do negócio.

Mas o que pode acontecer caso a gestão seja mal-sucedida? A pior consequência é a inviabilidade do negócio, o que pode levar a empresa a fechar as portas. 

E isso não é incomum no Brasil! Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, 48% das empresas brasileiras fecham em até 3 anos — e o principal motivo é a gestão financeira ineficiente.

Antes de chegar a esse ponto, a má gestão financeira também pode trazer malefícios como dívidas, baixo potencial de crescimento, alocação de recursos no lugar errado e as contas sempre no vermelho.

Mas nem sempre que essas situações acontecem a empresa acaba fechando. Mesmo com dívidas e baixo crescimento, ainda é possível retomar a saúde financeira da empresa apostando em uma boa gestão das finanças.

Quais os Principais Erros da Gestão Financeira? 

Uma gestão financeira deficiente ou inexistente é uma das razões mais comuns pelas quais as empresas falham. Sua organização pode ser pega de surpresa por superestimar as receitas ou com falta de fluxo de caixa, por exemplo.  

Quando as contas bancárias pessoais dos gestores e da empresa se misturam, aí a situação piora ainda mais. Como controlar o que entra e o que sai? 

Confira mais alguns erros capazes de comprometer a sua operação.

Falhas no Orçamento

A não realização de um orçamento anual, trimestral e mesmo mensal impactam no sucesso e sobrevivência do negócio. 

Sem esse tipo de planejamento financeiro fica difícil saber quais são as prioridades da empresa, gerando também um descontrole na antecipação de recebíveis. 

A falta de um orçamento deixa de contabilizar obrigações fiscais, prêmios de seguro, despesas de escritório e muito mais. 

Se você gastar muito, talvez precise solicitar um empréstimo ou acumular dívidas se necessitar com urgência de dinheiro para o pagamento de uma dívida ou despesas corporativas.

Despesas Desnecessárias

Muitos gestores acreditam que precisam fazer grandes gastos para destacar a marca de seus rivais. No entanto, uma abordagem mais inteligente trazida pela gestão financeira é adotar uma mentalidade mais econômica. 

Por exemplo: sempre que possível compre produtos de segunda mão, pechinche com fornecedores e encontre um aluguel mais acessível para as suas instalações. 

Nunca gaste um centavo a mais do que o necessário, mesmo quando a empresa estiver gerando um excelente retorno. Ao administrar um negócio enxuto, você terá mais dinheiro disponível para superar um obstáculo financeiro.

Gestão Ineficiente de Estoque

As empresas que não controlam os níveis de estoque em um determinado dia geralmente não prestam atenção à taxa de giro.

Assim, fica fácil perder a oportunidade de manter o estoque mínimo e máximo, deixando faltar ou sobrar mercadoria demais.  

Caso se sinta atraído por uma compra mais barata e com maior volume ou por um momento favorável de compra, também é necessário monitorar, além dos preços, se a compra corresponde à necessidade atual de uso do estoque da empresa
E a gestão financeira ajuda nesse quesito.

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Não Ter uma Ferramenta de Controle

Sua empresa até consegue fazer a gestão financeira da operação, porém, esse controle é realizado de maneira manual. 

Os resultados são críticos, como erros, inconsistências e prejuízos, que podem ser tanto monetários como afetar a credibilidade da empresa. 

Mas como confiar em uma empresa que erra para mais na cobrança de um pedido, por exemplo? O cliente pensará duas vezes na hora de fechar um novo negócio com a sua companhia.   

Misturar Finanças Pessoais Com as da Empresa

Este é um dos principais erros de gestão financeira, principalmente em empresas que estão começando. É de fundamental importância que essas contas sejam bem separadas. 

A conta da empresa nunca deve ser usada para cobrir despesas pessoais, e nem o contrário. Esse hábito pode atrapalhar tanto a gestão financeira empresarial quanto o seu controle de gastos pessoais.

Todos os sócios devem ter o seu pró-labore definido e usar somente esse dinheiro para as suas contas.

Não Analisar com Frequência o Desempenho

A análise do desempenho, como já falamos, deve ser uma constante na gestão financeira da empresa. 

Sem isso, o gestor corre o risco de perder o controle e não conseguir tomar as melhores decisões, sejam elas voltadas para qualquer uma das áreas do negócio.

Para evitar erros nessa análise, o mais indicado é contar com uma tecnologia em gestão financeira, que armazena e organiza as informações de forma automática.

Desconsiderar o Capital de Giro

Quando o gestor desconsidera o capital de giro na hora de fazer negociações, corre o risco de ficar sem recursos para os compromissos de curto prazo, como folha de pagamento, compra de insumos e gastos recorrentes, como contas de energia e internet.

Uma forma de preservar o capital de giro é fazer negociações que condizem com a realidade financeira da empresa, principalmente em relação aos prazos de pagamento. Assim, você evita mexer no capital de giro para cumprir com os seus compromissos.

9 Dicas Para Ter Uma Gestão Financeira Eficaz

Como então colocar em prática os objetivos da gestão financeira? As dicas abaixo vão te auxiliar a ter sucesso na administração dos recursos da sua empresa!

9 dicas para ter uma gestão financeira eficaz.

1 – Gere Dinheiro

Seja para começar ou manter o seu negócio, você precisa de dinheiro. E é óbvio que, para dar o primeiro passo é lançar o seu negócio, é necessário um investimento de capital. 

Além disso, conforme a empresa cresce aumentando o portfólio, contratando profissionais ou investindo em marketing e vendas, cada etapa necessita de gestão financeira.

2 – Faça Um Bom Planejamento Financeiro

Para praticar uma gestão financeira sólida, você deve obter e alocar recursos nas operações e estabelecer políticas de apoio para essas atividades. 

Ter um planejamento financeiro em conjunto com a previsibilidade de receitas ajuda nesse quesito. E não se esqueça que o seu time precisa estar mais que capacitado para cumprir todos os requisitos que virão pela frente. 

3 – Organize a Operação

As empresas movimentam enormes quantias todos os dias. Esses valores devem ser usados posteriormente para pagar contas, delegar fundos e investir em vários compromissos, entre outros. 

Junto do planejamento financeiro é importante monitorar as operações e gerenciar a entrada e saída de dinheiro. Caso contrário, torna-se difícil alocar fundos com eficiência e eficácia. Isso sem dizer que o fluxo irregular de valores pode arruinar uma empresa.

4 – Gerencie o Fluxo de Caixa

Ter fundos excessivos é tão fatal quanto ter pouco. Para que uma organização continue com seu processamento diário, torna-se imprescindível administrar o fluxo de caixa

Caso você tenha fundos mais altos e não os esteja usando conforme necessário, isso significa desperdício de recursos. 

Para uma empresa com caixa excedente, colocá-los em uso e investir em compromissos significativos traz melhores retornos e ajuda a expandir os negócios.

5 – Realize Uma Estratégia de Gastos

Claro, você deseja alocar fundos e usá-los para mapear as despesas que ocorrem regularmente. 

No entanto, gastar todo ou qualquer dinheiro sem um planejamento adequado não é sensato. Você precisa controlar as despesas, monitorar a frequência e, em seguida, decidir como gastar e quanto gastar. 

Às vezes, é importante cortar custos extras e reduzir despesas. E isso só pode ser feito quando você tem uma gestão financeira eficaz. 

6 – Trace Metas a Longo Prazo

As organizações trabalham para crescer e ampliar seus negócios. Para fazer isso é importante ter metas futuras significativas que a sua indústria ou distribuidora almeja cumprir em um período de cinco ou dez anos. 

A gestão financeira ajuda a atingir os objetivos sem falhar. Considere que você planejou expandir sua organização para três novas cidades. Enquanto realmente implementar o plano, você fica sem dinheiro. 

Isso não teria acontecido se você tivesse gerenciado as finanças de sua organização e depois executado. 

O planejamento prévio e o trabalho com o caixa disponível da organização ajudam a eliminar as possibilidades futuras de crise e, ao mesmo tempo, avançar para atingir seu objetivo.

7 – Prepare-se Para Adversidades

Se você olhar o gráfico de crescimento de uma organização, nunca encontrará uma que cresça em linha reta ou sem curvas. 

O crescimento é uma mistura de altos e baixos que, obviamente, podem ser causados ​​por vários motivos.: recessão, boom da economia ou falência, tudo se soma à performance de uma empresa. 

Com finanças suficientes e gestão financeira fica mais fácil percorrer o ciclo de negócios. Planos de gerenciamento financeiro à prova de falhas ajudam a organização a prosperar, mesmo sabendo das condições econômicas adversas.

8 – Use a Tecnologia a Seu Favor

A tecnologia é capaz de ajudar a conectar todos os processos e procedimentos de gestão financeira, o que leva a uma série de benefícios de longo prazo, como o atingimento das metas operacionais e financeiras. 

Eles são capazes, inclusive, de automatizar processos, gerar demonstrações financeiras e monitorar decisões que afetam os lucros, bem como acompanhar o resultado de suas decisões financeiras.

9 – Defina Indicadores de Desempenho

Como você sabe, a análise do desempenho é um ponto fundamental para a boa saúde financeira da empresa. E a melhor forma de fazer esse controle é acompanhar os indicadores de desempenho periodicamente.


A escolha dos indicadores deve ser feita ainda na fase de planejamento, considerando os objetivos da empresa. Quais métricas fazem parte da sua estratégia?

Esses são alguns indicadores bastante utilizados em gestão financeira:

  • rentabilidade;
  • lucratividade;
  • faturamento;
  • margem bruta;
  • margem líquida;
  • ponto de equilíbrio.

Como o ERP WebMais Auxilia na Gestão Financeira da Sua Empresa

Você já tem uma ideia da necessidade de um plano da gestão financeira, mas o dia a dia sobrecarrega e desencoraja a sua equipe? 

Está na hora de conhecer o ERP WebMais, uma ferramenta tecnológica construída pensando especialmente nas necessidades de indústrias e distribuidoras. 

O ERP WebMais é a ferramenta que faltava para colocar em dia a gestão financeira da sua empresa. 

O software proporciona a automação de processos importantes como contas a pagar e receber, provendo uma visão sistêmica dos fluxos e processos, controlando ainda as taxas de inadimplência.  

Outro grande benefício da utilização do ERP WebMais é a transparência das informações. 

Na maioria das empresas, o proprietário e a equipe do departamento de contabilidade e finanças são geralmente as únicas pessoas que sabem sobre a situação financeira da empresa.  

Ao utilizar este sistema será possível verificar diferentes aspectos do desempenho financeiro de sua empresa. 

Isso permite que os gerentes de todos os departamentos obtenham uma melhor compreensão de como e quanto podem impactar os negócios com suas decisões. 

Manter o controle de suas finanças e verificar os resultados reais versus os resultados previstos pode ajudá-lo a identificar áreas de risco potenciais, como mudanças no mercado ou crises financeiras. 

Dessa maneira ficará mais fácil tomar medidas rapidamente para aliviar esses riscos ou até mesmo combatê-los.

A gestão financeira é vital durante toda a vida da empresa e deve estar no centro de todas as decisões que você tomar. 
Chega de enfrentar dificuldades na administração do seu negócio, fale agora mesmo com um consultor e conheça como o ERP WebMais é capaz de inovar sua operação e processos!

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